近日，招商銀行鄭州分行營業部憑借員工高度的反詐警覺性和專業的風險識別能力，聯動片區反詐中心成功堵截一起涉案金額高達300萬元的電信網絡詐騙取現案件，為客戶張女士避免了巨額資金損失，以實際行動踐行了“筑牢反詐防線，守護客戶資金安全”的莊嚴承諾。
敏銳洞察，異常行為露端倪
2025年8月6日，客戶張女士來網點辦理前一天預約的大額現金取款業務。然而，在業務辦理過程中，當值主管憑借日常反詐培訓和實踐練就的敏銳觀察力，迅速發現了多處異常，客戶在整個業務辦理過程中神情異常緊張，客戶的回復前后矛盾且含糊不清。這些典型的異常信號，立刻觸發了運營主管的高度警覺。如果詐騙得逞，將會給客戶帶來巨大損失。
專業處置，警銀聯動阻騙局
基于對客戶異常狀態的綜合判斷，運營主管高度懷疑張女士可能正遭遇電信網絡詐騙，該筆資金的真實用途很可能用于向詐騙分子轉賬。她當機立斷，采取分行規定的專業處置措施：一方面，沉著冷靜地與客戶進行溝通，了解取現背景的具體情況；另一方面，迅速將這一緊急情況上報分行，并同步聯系鄭州市反詐中心，匯報異常情況并請求民警到場協助攔截。
真相大白，巨額損失終避免
鄭州市反詐中心民警在接到信息后立即核實確認并快速抵達現場。經反詐民警與銀行工作人員耐心溝通和現場調查，真相終于浮出水面：張女士是一名在讀留學生，不幸遭遇了偽裝成“公檢法”機關的詐騙團伙。騙子謊稱張女士的賬戶涉案，要求其繳納巨額“取保候審保證金”，并誘導張女士到銀行提取現金進行交易，還特意交代要對所有人隱瞞該筆資金的真實用途。在銀行員工和民警的合力勸導和反詐知識普及下，張女士恍然大悟，認識到自己深陷騙局，最終主動放棄了300萬元的取現業務，避免了巨額財產損失的同時也配合反詐民警提供了詐騙分子的信息。
反詐防線，源于日常之功
此次詐騙資金的成功攔截，是招商銀行鄭州分行長期深耕金融反詐工作、筑牢安全防線的生動體現。招商銀行鄭州分行始終將守護客戶資金安全作為核心要務，保障服務質量的同時，持續深化全員反詐技能培訓：一是全員提能。通過常態化案例教學、情景模擬演練等多種形式，將反詐知識深度融入日常業務流程，提升員工的風險識別敏感度和應急處置能力。二是客戶賦能。以各網點為單位積極開展各類反詐宣傳活動，從網點到社區，致力于提升客戶自身防范意識和識別能力。三是科技賦能。聯動反詐中心，利用警銀通等先進技術手段輔助風險監測與攔截。四是警銀聯動。加強與省市公安局反詐支隊的溝通聯系，建立高效工作機制。
基層落實，延伸“最后一段路”
在招商銀行鄭州分行統一部署和強力推動下，分行營業部積極貫徹反詐工作要求，將各項措施轉化為具體行動，形成了“分行統籌、基層落實、全員參與”的高效反詐工作格局。此次事件中，一線員工展現出的高度責任感、專業素養和快速反應能力，正是該行將金融反詐防線有效延伸至服務客戶“最后一公里”的典范，切實保障了客戶的資金安全。
供稿：鄭州分行營業部 張可
