近年來，電信網絡詐騙犯罪嚴重危害金融消費者的資金安全，中信銀行鄭州分行堅持金融工作的政治性、人民性，積極開展電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，通過科技賦能、完善機制，成功堵截多起涉詐可疑事件，切實守護了客戶“錢袋子”安全。
反詐工作常態開展，不明鏈接不要點
張阿姨是中信銀行焦作分行的一名老年客戶，近日，她遇到了一件糟心事，因為點擊了一條不明鏈接，按提示輸入了銀行卡信息及驗證碼，隨后發現賬戶6萬元資金被轉走，張阿姨緊急撥通了中信銀行的電話。憑借經驗，該行客戶經理判斷張阿姨可能遭遇了電信詐騙，便立即上報、應急處置：一邊查詢交易對手端信息，一邊將涉詐線索等關鍵信息上報轄區反詐中心申請資金攔截，最終實現對涉詐賬戶緊急止付，成功阻斷了資金再次轉移。作為扎根焦作的金融機構，中信銀行焦作分行構建了“宣傳+培訓+演練”三位一體的反詐工作體系，強化反電信網絡詐騙工作常態化機制建設，讓每一位員工都成為反詐“前哨”。僅2025年，該行協助堵截涉案資金、挽回客戶損失24萬元，堵截可疑風險事件100多起，多次獲得公安機關的認可。
跨境合作快速響應，提防理財陷阱
近日，中信銀行南陽分行成功追回一筆跨境匯款詐騙資金，為客戶挽回6萬元港幣損失，贏得了客戶的高度贊揚，獲得了當地銀行反詐專班辦公室的通報表彰。事件始于2025年9月底，中信銀行南陽人民路支行收到一筆跨境查詢查復報文，客戶張某通過手機銀行向境外匯款6萬港幣，用途標注“境外證券投資”，在與客戶核實時發現，客戶并不認識收款方，是在某社交平臺結識所謂“理財投資顧問”，對方以“內幕消息”、“穩賺不賠”為誘餌，向其頻繁展示“高收益案例”，張某深信不疑，按照指引進行匯款。這一異常情況立即引起支行警惕，起初客戶對“理財投資顧問”深信不疑，堅持匯款，銀行工作人員苦口婆心向張某提示轉賬風險，反復講解虛假投資詐騙套路及真實案例，耐心引導其認清騙局，最終張某才如夢初醒，同意取消付款。該行工作人員緊急致電境外收款行，說明客戶疑似被騙，申請協助取消付款，并提交排查材料及取消付款說明。經過多日不懈努力與兄弟行的緊密協作，6萬元港幣終于原路退回張某的銀行賬戶，成功守住客戶“錢袋子”。
警銀聯動高效配合，巧布局抓獲嫌疑人
日前，中信銀行南陽人民路支行在辦理客戶資金轉賬業務時，憑借高度的責任意識和專業的風險識別能力，精準鎖定可疑交易線索，成功攔截一筆19.9萬元涉詐可疑資金轉賬，及時阻斷涉詐資金轉移通道，切實守護了人民群眾財產安全，以實際行動踐行金融機構反詐責任。客戶張某到柜臺申請辦理跨行同戶名轉賬業務，工作人員在核實資金來源、交易用途及背景信息時發現，客戶賬戶長期無資金往來，上日賬戶剛轉入一筆資金。客戶剛開始稱轉賬用于償還他行貸款，后又改口說要歸還他行信用卡欠款，回答閃爍其詞，較為可疑，支行立即向轄區反詐民警反饋疑點情況。民警迅速抵達現場，并將客戶帶離作進一步調查，支行按要求對賬戶緊急管控。半個小時后，該賬戶因疑似涉詐賬戶被新疆烏魯木齊市某區刑警大隊線上緊急止付。
未來，中信銀行鄭州分行將持續完善反詐體系，筑牢金融反詐“防火墻”，提升風險防控能力，為維護金融安全和社會穩定貢獻力量！
通訊員 孫颯 楊世富
主策：劉衛清
